À l'heure actuelle, la plupart des investisseurs ont probablement entendu parler des cryptomonnaies. Les cryptomonnaies sont omniprésentes dans les titres de l'actualité comme un actif dans lequel investir pour l'avenir. Avec tout ce battage autour des cryptomonnaies, il est difficile pour les investisseurs de faire la distinction entre les différents investissements et de savoir dans quelles cryptomonnaies investir.
Comme tout nouvel investissement, il y aura des survivants et d'autres qui échoueront. Les investisseurs de l'ère Dot-com se souviennent probablement de toutes les startups de moteurs de recherche et de nombreuses autres qui n'existent plus. Alors, dans quelles cryptomonnaies devriez-vous investir, et lesquelles devriez-vous éviter ? Tout d'abord, nous allons voir ce qu'est une cryptomonnaie et quels sont ses risques.
Qu'est-ce qu'une cryptomonnaie ?
Les cryptomonnaies sont de la monnaie numérique ou de la monnaie virtuelle. Il s'agit d'un actif numérique stocké sur un réseau d'ordinateurs distribués. Les ordinateurs utilisent la cryptographie et le cryptage pour effectuer et vérifier les transactions entre les personnes et les institutions.
Les cryptomonnaies utilisent la technologie blockchain pour enregistrer et vérifier les transactions sur un grand livre distribué. On peut l'imaginer comme une base de données publique partagée et distribuée. La caractéristique décentralisée signifie que les transactions sont permanentes et irréversibles. Chaque cryptomonnaie possède son propre grand livre distribué.
Le point critique est que les cryptomonnaies ne sont pas contrôlées par une seule entité comme un gouvernement ou une banque de réserve. Par exemple, la Banque centrale supervise la capacité d'imprimer davantage d'euros.
Les cryptomonnaies peuvent être extraites à l'aide d'un réseau d'ordinateurs qui résolvent des problèmes mathématiques complexes pour créer de la monnaie numérique. Elles peuvent également être achetées sur une bourse auprès d'un courtier ou d'un autre investisseur.
Le risque d'investir dans les cryptomonnaies
Comme tout actif investissable, il existe des risques pour l'investisseur. Au début, les cryptomonnaies avaient la réputation d'être utilisées dans le cadre d'activités criminelles. Cependant, elles sont aujourd'hui de plus en plus courantes, les banques, les grandes entreprises, les gouvernements et les personnes fortunées investissant dans les cryptomonnaies ou les soutenant.
Ce fait a renforcé la crédibilité de cette classe d'actifs. Toutefois, la volatilité et le risque de piratage restent élevés.
La volatilité est la fluctuation du prix d'un actif négociable. Les cryptomonnaies, comme le bitcoin, sont volatiles. Par exemple, le prix du bitcoin a fluctué entre un minimum de 29 800 dollars et un maximum d'environ 67 600 dollars.
En outre, le prix a été affecté par la hausse des taux d'intérêt, les restrictions de certains gouvernements et les déclarations positives ou négatives de certains investisseurs importants.
Le piratage est un autre risque. La blockchain est réputée difficile à pirater car elle est décentralisée. Cependant, des pirates ont réussi à voler des cryptomonnaies dans des portefeuilles et des bourses.
Par exemple, 614 millions de dollars ont été volés au réseau Ronin le 30 mars 2022. Les clés privées auraient été volées et utilisées pour prendre de l'Ethereum et de l'USDC. Huit autres piratages rendus publics ont porté sur des dizaines ou des centaines de millions de dollars.
Ensuite, les cryptomonnaies sont difficiles à utiliser dans le commerce réel. Très peu de transactions commerciales ont lieu avec des monnaies numériques. Enfin, contrairement aux actions, aux FNB, aux obligations, à l'or et aux liquidités, les cryptomonnaies ne sont pas bien réglementées.
3 cryptomonnaies dans lesquelles investir
1. Bitcoin
Le bitcoin est la cryptomonnaie la plus importante et la plus ancienne. Cette cryptomonnaie aurait été créée par Satoshi Nakamoto en 2009. Cependant, personne ne s'est présenté et n'a prétendu être cette personne. Il a extrait le premier bitcoin et publié le premier article de journal à ce sujet.
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Certaines personnes pensent que Satoshi Nakamoto est le pseudonyme d'un groupe de programmeurs. Elon Musk pense qu'il s'agit du pseudonyme de Nick Szabo.
Quoi qu'il en soit, le bitcoin est le plus ancien et détient la plus grande part de marché des monnaies numériques. Toutefois, la domination du bitcoin a décliné, et il ne détient plus qu'environ 40 % de la part de marché totale en raison de la prolifération d'autres cryptomonnaies.
Outre sa popularité auprès des investisseurs particuliers, le bitcoin est largement accepté par les institutions financières et les entreprises technologiques. Par conséquent, certaines grandes entreprises technologiques détiennent des bitcoins dans leur bilan.
Par exemple, Tesla (TSLA) possède 43 000 bitcoins d'une valeur d'environ 1 milliards et 896 millions d'euros. Parmi les autres sociétés possédant des bitcoins, citons Square (SQ), Mercade Libra (MELI), Coinbase (COIN) et Microstrategy (MSTR).
La valeur du bitcoin est perçue comme celle de l'or. Il est considéré comme une réserve de valeur parce que les investisseurs pensent qu'il a de la valeur, un peu comme une monnaie fiduciaire.
Les raisons en sont que le bitcoin est limité en nombre, ne peut pas être copié, peut être échangé et peut être stocké et déplacé dans un portefeuille numérique. En outre, les transactions commerciales n'ont pas lieu en bitcoin, tout comme l'or.
En outre, le bitcoin est apparemment non corrélé aux liquidités et aux obligations et est considéré comme une couverture contre l'inflation. Cependant, il est corrélé aux actions de croissance.
Le bitcoin n'a pas d'actif sous-jacent et ne verse pas de dividendes ou d'intérêts, il n'a donc pas de valeur intrinsèque. Ce fait entraîne une plus grande volatilité.
2. Ethereum
La deuxième crypto de cette liste est l'Ethereum, qui n'est pas vraiment une cryptomonnaie. L'Ether (ETH) est la véritable cryptomonnaie sous-jacente à l'Ethereum. La plateforme technologique blockchain qui pilote l'éther est Ethereum.
Quoi qu'il en soit, l'Ethereum est désormais souvent considéré comme une cryptomonnaie, mais il existe une distinction entre cette dernière et l'éther. Vitalik Buterin a inventé le concept d'Ethereum en 2013, et la plateforme a été lancée en 2015.
L'Ethereum est la deuxième cryptomonnaie dans laquelle on investit le plus, avec environ 19,5 % de part de marché. Bien que l'Ethereum soit une cryptomonnaie, elle n'est pas la même que le Bitcoin et vise une niche de marché différente.
La plateforme Ethereum fonctionne grâce à des applications décentralisées. Les développeurs créent des applications pour faciliter l'achat, la vente et l'utilisation de l'éther ou d'autres cryptomonnaies.
Les apps sont alimentées par des (Smart Contracts), qui sont des programmes. Les apps peuvent envoyer de l'argent, prêter de l'argent, effectuer des prêts de pair à pair, etc.
Une distinction importante entre Bitcoin et Ethereum est que ce dernier permet de créer des cryptomonnaies entièrement nouvelles au sein de la plateforme, connues sous le nom de tokens.
Les exemples incluent (Chainlink) et (XRP). En outre, Ethereum permet la vente d'art numérique à l'aide de jetons non fongibles (NFT).
Ethereum étant une plateforme blockchain open-source, elle a attiré des entreprises telles que Microsoft (MSFT) et Advanced Micro Devices (AMD) pour développer et construire la plateforme.
Le prix le plus élevé de tous les temps pour l'Ethereum était de 4 612,56 euros, et le plus bas sur 52 semaines était de 1 612,64 euros. La valeur de l'Ethereum provient de son utilisation en tant que cryptomonnaie ou jeton par défaut de la plateforme Ethereum.
Les développeurs et les utilisateurs ont besoin de l'éther pour payer les frais de traitement des transactions. Malgré sa valeur intrinsèque, l'Ethereum est volatile.
3. USD Coin
La volatilité de la plupart des cryptomonnaies nous amène à la prochaine dans laquelle investir, USD Coin (USDC). USD Coin tente de résoudre l'un des défauts de la plupart des cryptomonnaies, leur volatilité.
Il s'agit d'un type de cryptomonnaie connu sous le nom de pièces stables. Le jeton y parvient en essayant de maintenir une parité d'un USDC pour 1,00 $. USD Coin a été annoncé et lancé en 2018 sur la base d'Ethereum.
L'USD Coin maintient l'ancrage de 1 pour 1 au dollar américain en détenant des réserves de bons du Trésor américain dans des institutions financières américaines.
USD Coin est la cinquième plus grande cryptomonnaie dans laquelle investir, avec environ 2,64 % de part de marché. L'USD Coin vise une niche de marché distincte de celle du Bitcoin ou de l'Ethereum.
Par exemple, l'USD Coin est utilisé pour négocier ou effectuer des transactions dans d'autres cryptomonnaies et permet d'échanger les jetons contre de l'argent réel.
Le jeton USDC est compatible avec de nombreuses technologies blockchain et est donc utilisé sur Ethereum, Algorand, Solana, Stella, TRON et Hedera. Ainsi, un investisseur peut échanger de l'argent réel contre des jetons USDC et les utiliser sur un échange, une application ou un service. En outre, le processus est réversible, de sorte qu'un investisseur peut revenir à son argent réel.
La valeur des jetons USDC réside dans la possibilité d'échanger de l'argent réel et d'autres cryptomonnaies. Il est soutenu par les réserves américaines avec la parité et a donc une faible volatilité des prix et peut servir de couverture contre l'inflation.
Conclusion sur les cryptomonnaies dans lesquelles investir
Les cryptomonnaies sont une classe d'actifs d'investissement alternatif. Les investisseurs en quête de diversification peuvent envisager les crypto-monnaies. Cependant, elles sont souvent risquées et volatiles dans de nombreux cas. De plus, toutes les cryptomonnaies ne se valent pas, et il en existe aujourd'hui des milliers, ce qui rend la sélection plus difficile.
Nous avons listé trois des plus courantes dans différentes niches de marché. N'oubliez pas que les cryptomonnaies ne sont pas réglementées et que vous pouvez perdre de l'argent.
