Quelle est la principale source de création de richesse dans le monde ?
La réponse est l'investissement en actions.
Dans cet article, je vous montrerai comment vous enrichir grâce aux actions, afin que vous puissiez vous constituer un patrimoine comme les 1 % les plus fortunés.
Commençons.
Peut-on devenir riche grâce aux actions ?
Oui, vous pouvez devenir riche grâce aux actions. Investir en bourse est un moyen éprouvé de se constituer un patrimoine, mais cela implique d'investir régulièrement, de ne pas vendre en période de volatilité du marché et de conserver les actions à long terme.
Comment s'enrichir grâce aux actions
Pour devenir riche grâce aux actions, il faut suivre une feuille de route étape par étape.
C'est exactement ce que je vais vous montrer dans cet article.
Il est également essentiel de comprendre votre tolérance au risque, de composer un portefeuille diversifié et de conserver vos investissements à long terme.
Donc, si vous voulez devenir riche en bourse, suivez les étapes suivantes :
1. Comprendre les bases du marché boursier
La toute première étape consiste à comprendre les principes fondamentaux du marché boursier.
Par exemple, vous devrez être à l'aise avec les éléments suivants
- Volatilité du marché
- Investir à long terme
- Investir de manière cohérente
Le marché boursier est un animal à part entière - et si vous voulez devenir riche en investissant, vous devez en comprendre les principes de base.
2. Créez un budget d'investissement
Voici une astuce que j'ai apprise dans le monde de l'investissement :
Considérez vos investissements comme une partie de vos dépenses mensuelles.
En d'autres termes, commencez à intégrer vos investissements mensuels (ou hebdomadaires) dans votre budget mensuel.
Pourquoi ?
Lorsque vous commencez à budgétiser vos investissements, vous pouvez réellement suivre le montant de votre contribution au fil du temps.
C'est un outil très puissant.
Comment créer un budget d'investissement ?
Utilisez Trade Republic.
Trade Republic vous donne les outils pour comprendre où vous en êtes actuellement et ce que vous devez faire pour atteindre vos objectifs financiers.
Encore une fois, si vous voulez vraiment suivre vos finances et vos investissements, Trade Republic est la magie de la budgétisation.
3. Déterminez votre tolérance au risque
L'étape suivante consiste à déterminer le niveau de risque que vous pouvez prendre avec votre argent sur le marché boursier.
Vous trouverez ci-dessous une vue d'ensemble de l'éventail des risques encourus par les investisseurs :
Pour comprendre votre tolérance au risque, vous devez vraiment vous écouter.
Si vous ne pensez pas pouvoir dormir sur vos deux oreilles parce que votre portefeuille a perdu 30 à 50 % de sa valeur, vous êtes peut-être un investisseur modéré, voire conservateur.
Autre exemple : si vous pensez avoir besoin de beaucoup d'argent pour vivre une retraite confortable, vous devrez peut-être augmenter votre niveau de risque afin d'obtenir des récompenses potentielles plus élevées.
4. Développez une stratégie d'investissement
Sans fondations solides, une maison s'écroulerait.
Il en va de même pour votre stratégie d'investissement.
Votre stratégie d'investissement est la base qui vous aide à décider quand vous devez investir et quand vous ne devez pas le faire.
Une stratégie vous aidera à éviter de prendre des décisions d'investissement basées sur l'émotion.
Voici quelques éléments qui composent votre stratégie d'investissement :
Investissement passif vs. Investissement actif
Tout d'abord, il est essentiel de savoir si vous êtes un investisseur actif ou passif :
- Investisseur actif - L'objectif est de battre le marché en effectuant des transactions fréquentes.
- Investisseur passif - L'objectif est de suivre le marché en appliquant une stratégie d'achat et de conservation.
Si l'investissement actif et les opérations quotidiennes peuvent sembler attrayants et séduisants, il s'avère en fait que cette stratégie d'investissement est la moins lucrative au fil du temps.
Même si les fonds gérés activement peuvent surperformer le marché boursier, ce n'est généralement qu'à court terme.
Ces frais, à leur tour, réduisent votre bénéfice global.
C'est pourquoi je recommande l'investissement passif.
L'investissement passif est moins stressant, moins coûteux et son approche à long terme est une stratégie qui a fait ses preuves en matière de constitution de patrimoine.
Investisseur technique vs. investisseur fondamental
Deuxièmement, vous devez également déterminer si vous êtes un investisseur technique ou un investisseur fondamental :
- Investisseur technique - Vous vous concentrez sur l'action elle-même et tentez de prévoir l'évolution future des cours sur la base de données historiques.
- Investisseur fondamental - Vous êtes un investisseur à long terme et vous vous concentrez sur l'économie dans son ensemble. Vous examinez les moteurs financiers de l'économie.
Si vous êtes un day trader ou un swing trader et que vous recherchez des gains à court terme, l'analyse technique est faite pour vous.
Si vous êtes un investisseur à long terme et que vous souhaitez acheter et conserver des sociétés sous-évaluées à long terme, envisagez d'utiliser l'approche de l'analyse fondamentale pour construire votre patrimoine.
5. Investissez dans des fonds indiciels
Les fonds indiciels suivent un indice (comme le S&P 500). Ils n'essaient jamais de battre le marché, sont peu coûteux et gérés passivement.
Par exemple, si vous achetez un fonds indiciel S&P 500, vous achetez un fonds, mais ce fonds investit dans les 500 entreprises du S&P 500.
Quel est donc l'avantage ?
Vous bénéficiez d'une diversification, ce qui est essentiel à la réussite d'un portefeuille.
Voici une liste d'autres avantages liés à l'investissement dans des fonds indiciels :
- Faible coût
- Rendement élevé
- Fiscalité avantageuse
- Diversification
- Gestion passive
Et ce n'est pas tout :
Si vous vous concentrez sur le long terme, l'investissement indiciel est une stratégie qui a fait ses preuves en matière de constitution de patrimoine.
Un fonds géré activement a peu de chances de dépasser les rendements du marché.
L'une des raisons pour lesquelles les fonds indiciels sont plus performants que les fonds actifs réside dans les frais prélevés.
La plupart des fonds gérés activement facturent 1 % ou plus, alors que les fonds indiciels facturent souvent 0,05 % ou moins.
À long terme, cela peut faire une grande différence.
Comment investir dans des fonds indiciels ?
Si vous êtes un investisseur débutant, consultez Trade Republic.
La raison pour laquelle j'aime tant Trade Republic - en particulier pour les investisseurs débutants - est que vous pouvez commencer à investir avec seulement 1 €.
Une fois que vous avez investi vos premiers 1 €, vous pouvez continuer à investir avec seulement quelques centimes d'euros à la fois.
Tout est question de régularité : Le montant que vous investissez n'a pas d'importance, ce qui compte c'est que vous investissiez souvent.
Et Trade Republic vous permet justement de le faire - investir dans des fonds indiciels en toute simplicité.
6. Achetez et vendez des actions individuelles
L'achat et la vente d'actions individuelles vous permettent d'obtenir des rendements beaucoup plus élevés.
L'inconvénient ?
L'achat et la vente d'actions individuelles s'accompagnent de beaucoup plus de risques, surtout si vous ne savez pas ce qu'il faut rechercher.
Cependant, si vous êtes prêt à faire des recherches, Bitpanda est l'une des meilleures plateformes pour investir dans des actions individuelles.
Voici d'autres avantages à investir dans des actions individuelles :
- Liquidités
- Achat d'actions fractionnées
- Rendement potentiel plus élevé
- Plus avantageux sur le plan fiscal que les fonds communs de placement
Vous pouvez vous enrichir en investissant si vous choisissez les bonnes actions.
N'oubliez pas de rester calme pendant les périodes de volatilité. Ne vous précipitez pas pour vendre dans la panique.
7. Achetez et conservez vos titres à long terme
Il peut être intéressant et excitant d'anticiper le marché, mais cela peut nuire à votre portefeuille.
Voici pourquoi :
Même si la volatilité du marché vous nuit à court terme, restez concentré sur vos objectifs à long terme, car le fait de manquer les dix meilleurs jours du marché boursier peut nuire considérablement à votre patrimoine global.
Bien entendu, l'achat et la conservation présentent également d'autres avantages, tels que
- Efficacité fiscale accrue
- Perception de dividendes supplémentaires
Si vous êtes un investisseur en dividendes et que vous préférez investir dans des actions à rendement élevé, l'achat et la conservation constituent votre meilleur atout.
Au fur et à mesure que vous percevez des dividendes, vous pouvez réinvestir ces gains et développer votre portefeuille d'actions.
D'un point de vue fiscal, le fait de conserver vos investissements au lieu de les vendre quelques mois après les avoir achetés peut également réduire l'impôt à payer à la fin de l'année.
8. Investissez de manière cohérente
Voici le secret pour devenir riche grâce aux actions : Investir de manière cohérente.
Que les marchés soient à la hausse, à la baisse ou en phase latérale, il suffit de continuer à investir selon un calendrier fixe (hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuel, etc.).
Il existe même une stratégie d'investissement qui vous aide à faire exactement cela.
Il s'agit de la méthode des achats périodiques par sommes fixes, également utilisée par les professionnels.
Au lieu d'investir une somme forfaitaire, vous investissez de petites sommes d'argent sur une longue période.
Cela signifie que vous pouvez investir lorsque les prix sont à la fois plus élevés et plus bas - et au fil du temps, cette stratégie vous permet de faire fructifier votre argent.
Vous pouvez mettre en place un programme de placement échelonné directement à partir de votre application d'investissement.
Trade Republic est l'une des meilleures applications d'investissement pour vous aider à en créer un.
Trade Republic dispose même d'une fonction qui arrondit vos transactions à l'euro le plus proche et investit la différence dans votre portefeuille de comptes d'investissement.
Bien entendu, vous devez relier votre carte de crédit ou de débit à votre compte Trade Republic pour que ce dernier puisse suivre vos transactions.
Si votre objectif est d'investir comme un millionnaire, chaque euro compte.
Bonus : Utilisez une stratégie fiscale efficace
Vous pouvez devenir riche en investissant, mais veillez à adopter une stratégie fiscale appropriée.
Croyez-le ou non, les impôts peuvent jouer un rôle crucial dans la réussite - ou l'échec - de vos investissements.
Voici quelques points à garder à l'esprit :
- Si vous investissez dans un compte à imposition différée (comme un PER ou un PEA), vous n'aurez pas à vous soucier des impôts si vous vendez des actions - vous ne paierez des impôts que lorsque vous retirerez de l'argent
- Si vous investissez sur des comptes individuels, vous devrez payer des impôts l'année où vous achetez ou vendez les actions.
Lorsque vous vendez une action, un OPCVM, un ETF, etc. en réalisant une plus-value, vous devez payer un impôt sur les plus-values.
Questions fréquentes
Peut-on devenir millionnaire avec des actions ?
Oui, il est possible de devenir millionnaire grâce aux actions. Toutefois, ce n'est pas facile et cela prend beaucoup de temps.
C'est pourquoi vous avez besoin d'une bonne stratégie, par exemple en achetant et en conservant des actions et en investissant régulièrement. Si vous suivez la bonne stratégie, gagner de l'argent sur le marché boursier peut être plus facile que vous ne le pensez.
Combien de temps faut-il pour devenir riche grâce aux actions ?
Vous pouvez devenir riche en investissant dans des actions, mais cela prendra du temps. Par exemple, en investissant régulièrement dans le S&P 500 sur une période de 12 à 15 ans, vous pourriez devenir millionnaire en bourse. Investir dans des actions individuelles peut vous permettre de vous enrichir plus rapidement.
Les actions peuvent-elles vous rendre riche du jour au lendemain ?
Non, vous ne pouvez pas devenir riche grâce aux actions du jour au lendemain. Il faut du temps pour s'enrichir grâce aux actions et il est nécessaire d'investir régulièrement dans des actions pour se constituer un patrimoine.
En moyenne, vous devriez obtenir un rendement annuel d'environ 7 % si vous investissez dans le S&P 500, par exemple.
Combien d'argent dois-je investir pour gagner 4 000 € par mois ?
Les revenus passifs générés par les actions dépendent de leur rendement. Si votre objectif est de gagner 4 000 € par mois, vous aurez besoin d'un investissement initial de 1,2 million d'euros pour un rendement habituel de 4 %. Ne sacrifiez pas la qualité d'une action pour obtenir un rendement plus élevé et assurez-vous de bien creuser avant d'investir dans une action à haut rendement.
Comment les débutants peuvent-ils gagner de l'argent en bourse ?
Tout le monde peut gagner de l'argent en bourse - à condition de commencer tôt, de rester investi et d'investir régulièrement.
La toute première étape consiste à ouvrir un compte robot-conseiller et à commencer à investir, même s'il ne s'agit que d'un euro par semaine. Avec le temps, les petits investissements s'accumulent, et c'est pourquoi les débutants peuvent devenir des millionnaires en bourse.
S'enrichir grâce aux actions : L'essentiel
S'enrichir grâce aux actions est assez simple.
Voici quelques étapes importantes à garder à l'esprit :
- Effectuez des recherches
- Investir de manière cohérente
- Acheter et conserver à long terme
Vous n'avez pas besoin d'un diplôme en gestion des investissements pour devenir riche sur le marché boursier - tout ce dont vous avez besoin, c'est d'un peu de bon sens.
