J'ai toujours eu un intérêt pour les marchés financiers mais, comme la plupart d'entre nous, je n'avais aucune idée de la façon de franchir les murs du château et de négocier réellement. Les gardiens de Wall Street et de la City se sont toujours efforcés de tenir les masses à l'écart afin de pouvoir facturer leurs lourds frais de transaction.
Tout cela a changé il y a environ un an. J'étais étudiant en dernière année et je suis tombé sur une plateforme appelée eToro qui m'a ouvert les portes et m'a permis de commencer à trader en ligne. eToro est jusqu'à 20 fois moins cher que les courtiers en bourse traditionnels, avec 0 % de commission sur les actions réelles.
C'est quoi eToro ?
eToro se décrit comme une plateforme de trading accessible qui intègre un élément social dans l'investissement. Je les décrirais comme le Facebook du trading. Lancé en 2006, eToro est aujourd'hui le plus grand réseau d'investissement au monde, avec une communauté de 4,5 millions d'utilisateurs.
La plateforme et le phénomène plus large de l'investissement social ont été largement couverts par les médias grand public, notamment par un récent documentaire de la BBC intitulé Traders : Millions by the Minute".
La fonctionnalité la plus unique d'eToro est probablement le "CopyTrader". Il vous permet de trier les autres utilisateurs et de voir clairement l'historique de leurs transactions, y compris les sommes qu'ils ont gagnées ou perdues sur une période donnée. Si vous trouvez quelqu'un qui vous plaît, vous pouvez allouer des fonds pour copier automatiquement ses transactions.
Le programme "Investisseurs populaires" est un autre atout majeur. Il récompense les utilisateurs en fonction du nombre de copieurs qu'ils ont sous la forme d'une commission mensuelle. Ce programme encourage également le trading responsable, et nous en parlerons plus en détail à la fin de ce guide.
Avec les fonctions sociales et de copie, vous apprendrez certainement beaucoup de choses assez rapidement ! Vous apprendrez la plupart des choses nécessaires en lisant ce guide ou en jouant avec un compte de démonstration.
La plupart des connaissances nécessaires vous seront transmises en lisant ce guide ou en jouant sur le compte de démonstration. Le trading sur eToro peut être très rentable mais il est important de noter que, chaque fois que vous traitez avec les marchés, vous pouvez aussi perdre de l'argent ("votre capital est à risque") !
Créez votre compte de placement
1. S'inscrire à eToro.com
Pas de longues formalités administratives, c'est gratuit et vraiment très simple ! Il suffit d'entrer vos coordonnées et de choisir un nom d'utilisateur. Ils demandent un numéro de téléphone pour protéger la sécurité de votre compte.
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Vous avez maintenant accédé au monde du trading en temps réel, mais pour effectuer des transactions, vous devrez remplir votre profil.
Avertissement : eToro est une plateforme multi-actifs qui offre des produits avec et sans CD (contrat de différence).
67 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des "CD" avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Ce contenu est destiné à des fins d'information et d'éducation uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil ou une recommandation d'investissement.
Les CD sont un type de produit à effet de levier que nous ne recommandons pas dans ce guide. Nous nous concentrons sur l'achat et la détention d'actions réelles que vous possédez.
2. Complétez le profil
C'est une étape importante pour protéger votre compte et adapter la plateforme eToro à vos besoins.
La première partie couvre les informations personnelles de base (vous n'avez pas besoin d'entrer un "numéro d'identification" si vous n'êtes pas sûr).
Ensuite, il y a quelques questions sur votre expérience de trading. Il ne s'agit pas d'un test, ne vous inquiétez donc pas trop des réponses, essayez simplement d'être honnête.
3. Déposez
Cliquez sur "Continuer à déposer" (ou "Déposer des fonds" en bas à gauche).
Le minimum que vous pouvez déposer est de 50 $, ce qui est parfait pour débuter.
Remarque : la principale devise d'eToro est le dollar américain, mais vous pouvez déposer en euro et dans d'autres devises importantes. Le montant sera converti en $USD sur votre compte.
4. Se familiariser avec la plateforme
Pour l'instant, je vais vous donner un aperçu très rapide des principales sections d'eToro. Nous nous pencherons plus tard sur chacune d'entre elles lorsque j'expliquerai en détail comment naviguer et négocier.
Favoris
Organisez les personnes et les marchés que vous souhaitez copier ou sur lesquels vous souhaitez investir. Vous pouvez créer plusieurs listes, par exemple "actions prometteuses" ou "personnes à copier".
Portefeuille
Le centre nerveux de votre parcours d'investissement. Visualisez toutes vos transactions ouvertes avec des tickers et des valeurs en direct, et suivez vos performances.
Fil d'actualité
C'est comme votre fil d'actualité sur Facebook, où vous pouvez voir tout ce que les traders que vous suivez ont fait et dit récemment.
Marchés
L'endroit pour rechercher et négocier sur les marchés qui s'offrent à vous : actions (par exemple Apple), devises (par exemple Euro/USD), matières premières (par exemple l'or) et indices (par exemple UK100) et ETFs.
Personnes
Le cœur de la communauté. Recherchez d'autres traders que vous pourriez vouloir copier ou suivre. Il existe un grand nombre de filtres utiles pour vous aider à obtenir les résultats que vous souhaitez, tels que les marchés et les performances.
Maintenant que vous faites partie de la communauté et que vous avez exploré un peu le site, je vais partager avec vous les 3 principales façons d'investir sur eToro.
Copier d'autres bons commerçants (Copy People)
C'est la façon la plus simple d'investir sur eToro. Lorsque vous copiez quelqu'un, chaque transaction qu'il exécute est simultanément ouverte sur votre compte également, puis fermée lorsqu'il la ferme.
Tout est proportionnel au pourcentage des fonds totaux de votre compte que vous choisissez de leur allouer (nous y reviendrons plus tard), mais au final vous obtiendrez le même taux de rendement qu'eux.
Trouver des traders fiables à copier sur eToro n'est pas toujours aussi simple qu'il n'y paraît. Vous devez savoir ce qu'il faut rechercher et ce dont il faut se méfier (nous y reviendrons plus tard). Permettez-moi de vous aider à maîtriser l'art du copy trading...
Évitez les erreurs les plus courantes !
Permettez-moi de souligner l'erreur numéro uno que les débutants font tout de suite : être un mouton. Lorsque vous vous aventurez dans la section " Copy People " à la recherche d'un trader à copier, il est intuitif de trier par " le plus copié " et de copier aveuglément les premiers résultats. On pourrait penser que les personnes les plus copiées ont beaucoup de copieurs pour une raison, non ? La sagesse de la foule, peut-être.
Mais la réalité est que la plupart des personnes sur eToro sont des débutants complets et ne savent pas vraiment ce qu'ils font. Si quelques personnes copient un trader pour de mauvaises raisons, ce trader peut rapidement devenir "viral" avec un nombre exponentiel de copieurs qui le suivent sans réfléchir par eux-mêmes. Laissez-moi vous donner un exemple.
Même si ce trader a des performances extrêmement faibles (il aurait perdu 98% de votre argent au cours des cinq derniers mois si vous l'aviez copié), il a quand même près de 2 000 personnes qui le copient ! Bizarrement, cela se produit assez souvent sur eToro, je vais donc vous expliquer le processus que je suis lorsque je fais du copy trading.
Après avoir mis en garde contre les traders constamment sous-performants, l'autre grand piège dans lequel tombent les débutants est le sur-trading. Il est très tentant de vérifier toutes les heures combien vous avez gagné ou perdu, mais les émotions obscurcissent votre jugement et vous amènent à bricoler.
Aucun trader ne fera JAMAIS de bénéfices chaque semaine ou chaque mois, je vous recommande donc vivement d'adopter une approche à moyen/long terme. Cela demande de la patience et de la discipline, mais vous avez plus de chances de réaliser de meilleurs gains au fil du temps.
Trouvez les meilleurs traders à copier
Tout d'abord, cliquez sur "Copier les gens" dans la barre latérale d'eToro.
Vous pouvez soit simplement faire défiler la page pour voir les investisseurs populaires prometteurs et tendance...
...ou vous pouvez utiliser la fonction de recherche avancée. Tout ce qui est en bleu peut être modifié pour répondre aux critères que vous recherchez chez les traders potentiels à copier.
Cliquez sur "C'est parti!" pour obtenir une liste de négociants correspondants, classés par nombre de copieurs qu'ils possèdent. Pour approfondir la recherche, utilisez les filtres en haut de la page.
5 attributs que TOUT trader que vous copiez doit avoir :
- Ils démontrent réellement leur connaissance du marché et leur expérience sur leur profil.
- Ils ont de faibles drawdowns hebdomadaires et quotidiens (en gros, combien ils ont été " down " sur une période donnée). Un taux supérieur à 10 % est un signal d'alarme.
- Ne pas avoir des rendements ridicules. Je sais que cela peut sembler contre-intuitif, mais si vous voyez quelqu'un avec des rendements de plus de 1 000 % en très peu de temps, sachez qu'il s'agit d'une chance insoutenable qui ne peut être atteinte qu'en étant téméraire.
- N'ayez pas un taux de réussite de 100 %. Il est parfaitement normal de clôturer certaines transactions dans le rouge, c'est un signe de discipline et d'expérience. Les débutants courent après leurs pertes, les bons traders savent quand se relâcher.
- Ils sont communicatifs. Vous voulez copier quelqu'un qui peut vous aider à apprendre et qui est prêt à partager sa méthodologie de trading. S'il ne répond pas à vos messages, c'est soit qu'il s'en moque (et qu'il est susceptible de trader sans réfléchir), soit qu'il ne sait pas comment répondre parce qu'il n'a pas la moindre idée de ce qu'il fait !
Consultez les performances passées d'un trader
Je vais maintenant vous montrer comment évaluer un trader individuel avant de décrire les étapes exactes pour copier un trader, afin que vous puissiez comprendre ce qu'il faut rechercher et comment le processus fonctionne.
En cliquant sur l'onglet "statistiques" du profil d'un trader, vous pouvez accéder à des informations très utiles pour vous aider à déterminer s'il vaut la peine de le copier ou non.
Il est intéressant de comparer le risque actuel aux mois précédents pour voir comment leur stratégie a évolué. Tout ce qui est vert montre une attitude très sûre, à faible risque et à faible rendement. Le spectre passe ensuite par le jaune, l'orange, le rouge et le noir, où le risque est le plus élevé.
Personnellement, je me tiens à l'écart de toute personne ayant un score supérieur à sept, mais il peut être bon d'avoir un mélange de traders de styles différents.
Comment copier un trader
La copie elle-même est simple. Une fois que vous avez trouvé un trader qui vous semble fiable, il suffit d'ouvrir son profil et de cliquer sur le bouton bleu "Copier".
Vous serez alors invité à saisir un montant avec lequel copier ce trader, et vous verrez apparaître des informations utiles.
Supposons que vous copiez un trader avec 200 $, alors la "Taille moyenne des transactions copiées" nous amène à la façon dont la copie fonctionne réellement en termes de dollars réels. Dans l'exemple ci-dessus, chaque transaction que vous copiez serait (en moyenne) de 2,72 $. Proportionnellement, cela ne représente que 2,72 % du total (5,44 $ sur les 200 $) de votre investissement total dans ces titres. Dans ce cas, c'est un bon signe car cela montre un style d'investissement prudent et sûr.
Vous pouvez également définir un "stop loss", qui est un moyen de se protéger contre les pertes importantes, fixé par défaut à 40 %. Si la personne que vous copiez perd 40 % de votre investissement, votre compte cesse automatiquement de la copier. Vous pouvez fixer ce niveau comme vous le souhaitez, en fonction du risque que vous êtes prêt à prendre. Personnellement, je garde le chiffre plus proche de 25%.
Surveiller vos performances
En cliquant sur "Portefeuille", vous accédez à vos transactions ouvertes.
C'est la zone de trading proprement dite et votre centre nerveux. Vous pouvez y suivre toutes vos positions ouvertes et les fermer, et accéder à l'historique de vos transactions.
Tous vos traders copiés (et en fait tous vos propres investissements) seront répertoriés dans votre portefeuille. Vous pouvez voir votre rendement global sur l'investissement dans un trader, et aussi cliquer sur la personne pour voir quelles positions elles (et vous) ont actuellement ouvertes, et comment elles se comportent individuellement. Il est utile de pouvoir fermer des transactions individuelles copiées sans avoir à déscopier un trader.
Liste des utilisateurs à suivre
Il convient de noter que vous pouvez également vous contenter de "suivre" les traders (sans les copier ni investir en eux) afin que leurs mises à jour apparaissent dans votre liste de surveillance et votre fil d'actualité, comme sur Twitter. C'est un bon moyen d'évaluer si vous pensez qu'ils méritent d'être copiés et d'obtenir des informations utiles.
Négocier soi-même
Une fois que vous vous êtes familiarisé avec la plateforme eToro et que vous avez (espérons-le) réussi à copier d'autres personnes, vous pouvez commencer à envisager de placer vos propres transactions dans le but de gagner de l'argent depuis chez vous.
Vous devez réfléchir un peu plus et faire vos recherches. C'est à vous que revient la responsabilité de vos éventuelles lacunes !
En vous concentrant sur les marchés boursiers, vous vous habituez à la plateforme et à l'ensemble du processus d'ouverture et de fermeture des positions sans trop de pression. Ici aussi, vous disposez probablement d'un bon nombre de connaissances existantes en matière de consommation.
Quelles actions choisir ?
Eh bien, c'est à vous de voir, cher partenaire. Je ne peux pas offrir de conseils d'investissement spécifiques. Tout ce que je peux dire, c'est qu'il est payant de faire ses devoirs, de lire fréquemment les nouvelles et d'écouter les annonces de bénéfices. N'investissez que dans des actions ou des sociétés dont vous pensez qu'elles sont en position de force et en bonne santé pour résister aux chocs du marché, et qu'elles ont finalement une marge de progression.
Si vous êtes vraiment sérieux, vous pouvez également vous renseigner sur le ratio cours/bénéfice pour identifier les actions sous-évaluées/surévaluées.
Ce que je peux faire, en revanche, c'est vous montrer les étapes à suivre pour placer une transaction sur eToro.
Comment acheter des actions et des parts
Cliquez sur " Marchés ", puis sur " Actions ", puis sur " Industrie ". Choisissez un secteur, par exemple "Biens de consommation".
Vous obtiendrez alors une liste de toutes les actions de biens de consommation négociables sur eToro, ainsi que leurs prix respectifs et leur évolution au cours de la dernière journée.
Imaginons que nous voulions acheter des actions Apple, pour une valeur de 50 dollars. Cliquez sur "AAPL" (c'est le ticker utilisé pour Apple à la bourse) et vous verrez d'abord le "Dernières informations". Celui-ci affiche toutes les dernières nouvelles et les discussions perspicaces concernant le cours de l'action Apple et l'activité de l'entreprise en général.
Cliquez sur "Graphique" pour afficher un graphique montrant les prix des actions de la société au cours de l'année dernière. Vous pouvez modifier la période affichée en effectuant un zoom avant ou arrière.
Si vous souhaitez investir dans Apple (en partant du principe que le cours de l'action va augmenter à moyen/long terme), cliquez sur "Investir" dans le coin supérieur droit.
Le montant minimum pour négocier est de 50 $. En dessous, vous pouvez définir les montants auxquels vous souhaitez automatiquement clôturer la transaction, à la fois pour les pertes et les profits.
Enfin, notez le chiffre "Effet de levier". Il s'agit du montant par lequel vous pouvez multiplier vos gains (et vos pertes). Plus le chiffre est élevé, plus le risque est important.
X1 correspond essentiellement à l'achat de l'action réelle. Si vous négociez à X2, tout mouvement de prix est amplifié par 2 (double). En général, il est automatiquement sur X5, donc pour les débutants, je suggère de cliquer sur le nombre et de le réduire à X1.
Lorsque vous êtes prêt, cliquez sur "Placer un ordre".
Suivez vos performances
Cliquez sur "Portefeuille" pour voir vos positions ouvertes.
Si vous cliquez sur l'action Apple, vous pouvez voir plus d'informations. Dans le cas ci-dessous, j'ai acheté pour 400 $ en septembre, et le graphique montre que je gagne actuellement 3,94 % sur cette transaction, ce qui correspond à +15,75 $. C'est le montant que je gagnerais si je décidais de vendre ces actions (fermer ma position) maintenant en cliquant sur le bouton "Fermer" (X rouge).
Comme je l'ai déjà dit, ne tombez pas dans le piège de vérifier la performance en temps réel de vos transactions toutes les heures ! Cela conduit simplement à sur-négocier, ce qui, une fois encore, est très coûteux.
J'ai dû développer la discipline nécessaire pour laisser les marchés suivre leur cours et être sûr qu'à long terme, la valeur de mon portefeuille augmentera (ce qui est le cas). C'est une stratégie qui m'a bien servi et qui me permet de ne pas prendre de décisions spontanées et irréfléchies simplement parce qu'une entreprise a publié de "mauvaises" nouvelles et que le marché a réagi de manière excessive à court terme.
Trading avancé
Ce n'est qu'une fois que vous avez vraiment l'impression de savoir ce que vous faites sur eToro (c'est-à-dire que vous avez négocié activement pendant quelques mois) que vous devriez envisager de négocier des indices, des devises (forex) et des matières premières. Il y a beaucoup plus de risques sur ces marchés que sur les actions, c'est pourquoi je ne les aborderai que brièvement, dans la mesure où vous savez ce que vous faites.
Prenons un exemple d'achat USD (marché des devises). Tout d'abord, nous cliquons sur "Marchés", puis sur "Devises", et nous faisons défiler la liste jusqu'à USD.
Vous pouvez voir le prix de vente et le prix d'achat. Nous voulons acheter et nous allons donc cliquer sur la case "B" pour lancer la fenêtre d'ordre. Assurez-vous que la liste déroulante est réglée sur "Ordre" plutôt que sur "Commerce".
Taux
Le prix d'achat actuel qu'eToro vous propose pour USD - dans ce cas 94.23.
Montant
Il s'agit simplement de la somme d'argent que vous investissez dans cette transaction. Le montant équivalent en unités sera indiqué. Dans ce cas, 10 020 $ avec un effet de levier de X10 = 10 020 00 unités. " un gros chiffre hein "
Effet de levier
Il s'agit d'un concept financier. Tout ce que vous devez savoir, c'est que le chiffre dans la case vous indique par combien vous êtes effectivement capable de multiplier vos gains (et vos pertes). Plus le chiffre est élevé, plus le risque est important.
Vous pouvez modifier ce chiffre d'un minimum de X1 à un maximum de X400, et donc ajuster votre niveau de risque.
Si vous achetiez réellement de la monnaie "dure", ce serait effectivement X1, car toute fluctuation du taux de change équivaudrait presque exactement à vos gains/pertes. Dans ce cas, cependant, si vous effectuez la même transaction sur eToro à X2, tout mouvement du taux de change multiplie votre gain/perte par 2 (double). Je vous recommande personnellement de réduire votre niveau de risque au maximum.
Stop loss
Une limite de prix inférieure que vous pouvez définir pour éviter d'être trop lourdement touché par une chute du prix d'une position. Si le prix devient aussi bas, eToro vendra/fermera automatiquement votre position pour réduire (plutôt que de poursuivre) vos pertes.
Vous pouvez définir cette valeur comme un montant en dollars ou comme le niveau de prix USD auquel vous souhaitez que la transaction soit fermée.
Dans notre exemple USD ci-dessus, notre position sera fermée lorsque la valeur aura chuté de l'équivalent de 499.95 $. Ce stop loss est représenté par la ligne rouge dans le graphique USD ci-dessous.
Take profit
Inversement, vous pouvez également définir un prix qui déclenchera également la vente/fermeture de votre position par eToro, mais lorsque vous aurez obtenu le rendement escompté.
Dans notre exemple USD ci-dessus, notre position sera également fermée lorsque la valeur aura augmenté de l'équivalent de 499.95 $.
Une fois que vous êtes satisfait des paramètres, cliquez simplement sur "Placer un ordre" et votre transaction sera effectuée.
Devenez un "investisseur populaire".
Ce programme incite les utilisateurs à trader de manière responsable et à être un membre actif de la communauté. Dès que vous commencerez à être performant sur eToro, vous remarquerez que d'autres personnes commenceront à vous copier ! C'est un moment très gratifiant et excitant, qui vous permet de gagner des commissions mensuelles au fur et à mesure que vos copieurs augmentent.
Cela peut prendre un certain temps pour accumuler des chiffres de copieurs, mais ce n'est pas si difficile à atteindre tant que vous faites des transactions solides et régulières, en suivant mes conseils dans ce guide.
Il est également payant d'être actif dans la communauté. Publier des mises à jour régulières, participer à des discussions et répondre aux questions des autres contribuent à faire connaître votre nom et à susciter l'intérêt.
Comprendre (et réduire) les coûts
Comme toute entreprise, eToro existe pour gagner de l'argent en fournissant un service. Elle le fait principalement en facturant aux utilisateurs une petite commission sur les positions (indiquée dans les fenêtres d'ordre). Il n'y a cependant pas de commission, de sorte que les coûts de négociation sont beaucoup moins élevés (jusqu'à 20 fois) que ceux des courtiers en bourse et des gestionnaires de fonds traditionnels.
Les actions de trading ont généralement les frais les plus bas sur eToro, ce qui est une des raisons pour lesquelles je vous recommande de vous en tenir à ce marché lorsque vous débutez.
Le "spread" est la petite différence entre le prix d'achat et le prix de vente que tous les courtiers proposent - c'est ainsi qu'ils gagnent de l'argent (comme un bureau de change) et son ampleur est similaire à celle de la marge sur les actions. Il vous sera facturé lorsque vous clôturerez une position.
Une façon de minimiser les frais de spread est de ne pas sur-négocier, et il est également utile de mentionner que si vous devenez un investisseur populaire, vous pouvez obtenir un rabais partiel ou même total sur ces frais.
Tout dépend vraiment des stratégies de trading et des préférences de chacun. Mais pour vous donner une idée, j'ai tendance à conserver les actions pendant au moins 6 mois et toutes les autres transactions ont une durée moyenne d'environ deux à trois semaines.
Lorsque vous copiez un autre utilisateur, vous devrez payer les mêmes frais que pour les transactions (qui ne sont pas toujours des actions), il est donc utile de vérifier votre portefeuille pour voir quelles positions il a ouvertes.
Les seuls autres frais que vous rencontrerez sur eToro sont les frais de retrait (5 $ forfaitaires) si vous souhaitez transférer des fonds de votre compte.
Récapitulation : Éviter les erreurs courantes
J'en ai parcouru BEAUCOUP au cours de ce guide et j'ai couvert de nombreux pièges en cours de route (bravo pour être arrivé jusqu'ici !).
Avant de terminer, je voulais juste résumer pour vous les principales erreurs en une seule liste :
- Sur-trading - c'est une mauvaise stratégie pour les débutants et les frais s'accumulent rapidement.
- Allouer plus de 25 % de votre capital total (fonds) à un seul trader (copie).
- copier aveuglément les traders les plus copiés
- Copier des personnes ayant des taux de rendement absurdes (ce qui monte redescend souvent).
- Copier des personnes sans se renseigner correctement sur leur profil et leur activité.
- Ne pas faire ses devoirs sur les actions avant d'investir
- Allouer plus de 10% de votre capital total à l'une de vos propres transactions.
- Utiliser un effet de levier trop élevé (trading avancé)
- Essayer de conclure chaque transaction dans le vert (ne pas courir après les pertes !)
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