Il y a quatre façons de gagner de l'argent sur eToro. Vous pouvez soit acheter des investissements, vendre à découvert avec les CFD, copier le portefeuille d'un autre investisseur ou devenir un investisseur populaire.
Dans ce guide, je vais vous expliquer en quoi consiste chacune de ces méthodes, quels sont leurs avantages et leurs inconvénients et comment vous pouvez en tirer profit.
Acheter des investissements
C'est le moyen le plus courant de gagner de l'argent sur eToro. Si vous pensez que le prix d'une action va augmenter, vous pouvez acheter des actions dans une gamme de plus de 3 000 actions provenant de 17 bourses. Les actions les plus populaires dans lesquelles les gens investissent sont les actions américaines du marché principal dont tout le monde a entendu parler, comme Tesla et Netflix.
L'un des avantages de l'achat d'actions sur eToro est qu'il n'y a pas de commission, mais ce n'est pas entièrement gratuit. Les investisseurs doivent payer des frais lorsque vous approvisionnez votre compte (0,5 %) et des frais lorsque vous retirez votre argent (5 €).
Vous pouvez également essayer de gagner de l'argent en achetant des actions sur eToro si vous n'avez pas beaucoup d'argent à investir, car vous pouvez acheter une fraction d'action. Ainsi, au lieu d'acheter une action Tesla pour 226,74 € (au 02/01/24), vous pouvez acheter 100 € d'actions Tesla. Cela peut vous aider à diversifier votre portefeuille et à réduire votre risque. Le vieil adage "ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier" s'applique ici.
En revanche, il est difficile de gagner de l'argent en investissant dans des actions individuelles, car les prix sont volatils. Par conséquent, si vous vous trompez de marché, vous perdrez de l'argent.
Une autre façon de gagner de l'argent en investissant avec eToro est d'acheter un ETF comme le S&P 500. Il s'agit des 500 plus grandes actions américaines. Au cours des cinq dernières années, l'indice S&P 500 a progressé d'environ 57 %.
Mais attention, au cours des dernier mois, l'indice a perdu près de 3 %. Si vous envisagez d'investir, vous devez donc adopter une vision à long terme, plutôt que d'essayer de gagner de l'argent à court terme. Il n'est pas possible de gagner de l'argent rapidement sur eToro sans être un trader professionnel, et même dans ce cas, ce n'est pas garanti.
Vente à découvert sur le marché
Vous pouvez gagner de l'argent sur eToro lorsque le marché baisse en vendant à découvert des actions, des indices ou des matières premières avec des CFD.
Les CFD sont des contrats de différence, où votre profit ou votre perte est basé sur le prix d'ouverture et de clôture d'une transaction. Dans la pratique, c'est la même chose que d'acheter ou de vendre des actions.
Par exemple, si vous souhaitez acheter des actions BNP Paribas, si vous investissez dans des actions physiques, vous achèterez 10 000 actions, et pour obtenir une position équivalente en CFD, vous achèterez 10 000 CFD.
Le principal avantage des CFD est qu'ils vous permettent de vendre des actions sans les posséder et de profiter de la baisse de leur cours. Vous ne payez pas de frais (vous économisez 0,5 %) lorsque vous rachetez les actions et vous pouvez utiliser l'effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez acheter des actions d'une valeur de 5 000 € avec seulement 2 500 € sur votre compte.
Si vous souhaitez réduire votre risque, eToro vous permet de réduire vos taux de marge. C'est particulièrement intéressant si vous couvrez votre portefeuille en vendant le marché à découvert.
Supposons, par exemple, que vous ayez un portefeuille de 1 000 € d'actions cotées à Paris et que vous pensiez que le marché va baisser à court terme, mais que vous ne souhaitiez pas clôturer vos positions. Vous pouvez vendre pour 1 000 € d'actions du CAC 40 (l'indice qui suit les 40 plus grandes entreprises du marché boursier français).
Dans ce scénario, vous pouvez gagner de l'argent lorsque le marché baisse, ce qui compensera les pertes de votre portefeuille. Vous pouvez également choisir un effet de levier de 1x (si vous souhaitez être entièrement couvert par des liquidités) ou de 20x si vous souhaitez libérer votre capital-risque pour l'utiliser ailleurs, car vous n'aurez besoin que de 50 € pour ouvrir la position.
L'utilisation des CFD présente toutefois deux inconvénients majeurs. Tout d'abord, comme vous négociez sur marge, les risques de perte sont multipliés. De plus, si le marché continue à monter, vous perdrez de l'argent si vous n'êtes pas en position longue sur les actions sous-jacentes. Ou si vous vendez des CFD à découvert pour couvrir un portefeuille long, vous ne gagnerez pas d'argent sur vos investissements parce que vous perdrez sur vos positions en CFD.
Copier les portefeuilles d'autres investisseurs
L'un des principaux atouts d'eToro et ce qui attire de nombreux nouveaux clients est la possibilité de gagner de l'argent en suivant les portefeuilles d'autres personnes. Par exemple, un investisseur tel que Jeppe Kirk a affiché une performance moyenne annuelle de 25 % sur son portefeuille eToro au cours des 10 dernières années. Si vous l'aviez suivi et copié ses transactions depuis le début, vous auriez gagné beaucoup d'argent.
Mais gagner de l'argent grâce au trading social sur eToro est tout aussi difficile que de sélectionner des actions. Les performances historiques ne garantissent pas les résultats futurs. Par exemple, même si son portefeuille s'est bien comporté en moyenne au cours des 10 dernières années, si vous l'aviez suivi en 2022, vous auriez perdu 19 % de votre argent. C'est un peu plus que si vous aviez investi dans le S&P 500, qui n'a baissé que de 18,01 %.
De plus, en 2021, le S&P a enregistré un rendement de 28 %, alors que son portefeuille n'a rapporté que 15 %.
Il est important de noter que le S&P 500 est un indice géré par une institution majeure, tandis que les ETF S&P les plus populaires sont entre les mains de l'un des plus grands gestionnaires d'actifs mondiaux.
Que se passe-t-il si un trader que vous suivez perd de l'intérêt ou change de tactique ? Personnellement, je sais avec qui je préfère investir mon argent...
Devenez un investisseur populaire et gagnez de l'argent grâce à vos suiveurs
La dernière façon de gagner de l'argent sur eToro est de devenir un trader populaire comme Jeppe Kirk et de gagner de l'argent lorsque les gens copient votre portefeuille (ainsi que vos propres investissements).
Cependant, tout le monde ne peut pas devenir un trader populaire.
Pour reprendre l'exemple de Jeppe, vous pouvez voir sur son profil ci-dessus qu'il a plus de 50 millions de dollars et que 22 000 traders copient son portefeuille. C'est une énorme responsabilité pour un individu non réglementé, d'autant plus que 50 millions de dollars représentent en fait une somme plus importante que certains fonds réglementés.
Pour gagner de l'argent en tant que trader populaire sur eToro, vous devez vous qualifier en tant que "Cadet" en étant actif sur eToro pendant plus de deux mois, en définissant votre stratégie, en ayant un profil visible et en ne perdant pas d'argent.
De cette façon, vous pouvez commencer à gagner jusqu'à 500 € par mois grâce à vos suiveurs (en fonction de la quantité d'argent qui vous suit). L'étape suivante est celle de "Champion", où vous pouvez gagner jusqu'à 1 000 € par mois. Mais la véritable capacité à gagner de l'argent en étant un trader populaire sur eToro intervient lorsque vous êtes classé comme investisseur "Elite" et que vous pouvez gagner jusqu'à 2 % de l'argent qui copie votre portefeuille.
Si Jeppe Kirk est suivi par 50 millions de dollars, il devrait gagner 1 million de dollars par an grâce à ses copieurs sur eToro...
