Comment trouver des clients en tant que conseiller financier

Devenir un conseiller financier prospère est un défi unique, avec de nombreuses pièces mobiles. Au-delà de l'achèvement des cours éducatifs requis, de nombreux conseillers financiers deviennent également des planificateurs financiers certifiés (PFC) ou des analystes financiers agréés (AFA) pour se démarquer de la concurrence.


Dans un domaine aussi encombré, il peut être difficile de se constituer un solide portefeuille d'affaires. Les conseils suivants peuvent aider les nouveaux conseillers financiers à faire leurs marques et à s'emparer de parts de marché.

1. Cultivez votre influence

Les nouveaux conseillers financiers doivent sortir de leurs cercles restreints pour développer leurs réseaux et augmenter leurs bases de référence. Bien que cela puisse être réalisé par le biais du marketing des médias sociaux, le développement de relations personnelles tend à être une solution plus efficace.

Comment trouver des clients en tant que conseiller financier

Mon conseil aux conseillers financiers qui débutent est de tirer parti des centres d'influence tels que les comptables, les avocats, les directeurs des ressources humaines, les tables rondes d'entreprises, ainsi que d'utiliser les médias sociaux.

2. Servez les personnes mal desservies

Bien que les retraités et ceux qui approchent de la retraite soient une source évidente d'affaires, les conseillers financiers devraient également se tourner vers des groupes démographiques comparativement mal desservis pour trouver des clients.


Alors que la plupart des conseillers travaillent avec des personnes en âge de prendre leur retraite et disposant de portefeuilles bien garnis, ne négligez pas le secteur mal desservi des jeunes professionnels.

3. S'impliquer dans la communauté

L'un des meilleurs moyens pour les conseillers de gagner de nouveaux clients est de s'impliquer davantage dans leur communauté.


Alors que les campagnes de marketing traditionnelles coûtent de l'argent, l'engagement communautaire ne demande que du temps. Et en faisant du bénévolat pour des causes qui leur sont proches, les conseillers peuvent entrer en contact avec d'autres personnes partageant les mêmes idées, qui peuvent un jour devenir des clients.

4. Organisez des webinaires

Il y a une raison pour laquelle les conférences Ted sont devenues si efficaces parmi les médias sociaux et les influenceurs technologiques. Ils permettent aux professionnels avertis d'explorer en profondeur leurs domaines d'expertise, tout en mettant en valeur leurs compétences dans un forum public. De telles présentations en ligne ont transformé de nombreux experts autrement obscurs en mini-célébrités.


La plupart des conseillers financiers ne seront pas en mesure d'organiser un discours Ted, mais ils peuvent toujours trouver d'autres moyens de créer de la valeur et de démontrer leur expertise au public. L'organisation d'un webinaire en ligne sur la littératie financière est un moyen rentable de souligner l'importance de la planification financière, tout en développant sa marque en tant qu'expert financier.

5. Développez votre réseau LinkedIn

Les médias sociaux sont un autre outil puissant de développement professionnel. Comme les clients fortunés ont tendance à être en contact avec d'autres personnes fortunées, une forte présence sur les médias sociaux peut aider à construire sa réputation et à atteindre un large réseau d'investisseurs potentiels.


Mais LinkedIn ne se résume pas à l'envoi de demandes de connexion. Les experts en médias sociaux recommandent d'utiliser LinkedIn pour créer et publier du contenu pertinent, construisant ainsi votre marque en tant que professionnel expérimenté. En cas de succès, ce contenu pourrait même devenir viral, générant l'attention des médias et présentant votre marque à d'autres clients potentiels qui n'auraient jamais rencontré votre nom.

6. Utilisez les campagnes de marketing payantes

Enfin, il ne faut jamais sous-estimer la valeur de la publicité payante. La publicité numérique est l'un des moyens les plus rentables d'atteindre des clients potentiels, et les annonces peuvent être ciblées avec une précision toujours plus grande.


Elles peuvent même être ciblées sur les utilisateurs qui ont déjà visité votre site, ce qui constitue un moyen assez simple de réengager les utilisateurs intéressés.

7. Des stratégies qui rapportent peu

Pour les nouveaux conseillers financiers, cultiver des clients est un jeu de chiffres qui peut aussi être gagné avec les méthodes d'approche suivantes, bien que le processus puisse être très lent :

  • Appel à froid
  • Frapper aux portes
  • Offrir des repas gratuits pour encourager la participation à des présentations
  • Installer des bols à poissons pour recueillir les cartes de visite lors des salons professionnels.

Nabil Taghawti, ancien conseiller financier, souligne qu'il n'y a pas de raccourci pour générer des clients, expliquant : "Pendant les cinq premières années en tant que conseiller, je me suis battu avec le processus d'acquisition de clients. Les appels à froid, le porte-à-porte, les séminaires et l'espoir d'obtenir des références étaient mes seuls outils. Et si ces méthodes fonctionnaient, elles étaient douloureusement lentes."

Combien de clients un conseiller financier a-t-il en moyenne ?

La taille du cabinet d'un conseiller financier est généralement déterminée par le type de services qu'il fournit et le temps qu'il consacre à chaque client. Certaines recherches ont suggéré une moyenne sectorielle d'environ 90 à 120 clients par conseiller principal, ce qui leur permet de fournir des services suffisamment personnalisés tout en gérant les aspects non liés aux clients de l'entreprise.


Cependant, d'autres suggèrent de gérer un bureau restreint ne comptant que 70 ou même 40 clients. Cela signifierait des frais plus élevés pour chaque client, mais plus de temps à consacrer à la gestion des actifs de chacun.

Quel est le client idéal pour un conseiller financier ?

Le client idéal est une personne qui connaît la valeur des conseils financiers professionnels. Cela ne signifie pas nécessairement qu'il suit toutes les recommandations de son conseiller, mais il devrait apprécier la quantité d'expertise, de connaissances et de formation requises pour une carrière de professionnel de la finance. Cela peut contribuer à ce que le client entretienne une relation sérieuse et fructueuse avec son conseiller financier.

Quels sont les types de clients d'un conseiller financier ?

Il existe de nombreux types de clients, en fonction du type de services fournis par un conseiller financier. Ils peuvent aller des professionnels en milieu de carrière aux retraités et aux personnes extrêmement riches. Certains conseillers servent des institutions, comme des fonds de pension ou des OPCVM.

Conclusion

Les personnes qui cherchent à engager un conseiller financier ont tendance à choisir des professionnels en qui elles ont confiance grâce à des relations qui évoluent naturellement. En associant l'engagement communautaire à un solide réseau, les conseillers peuvent bâtir un cabinet qui se développera pendant des années.