Aimez-vous faire du bénévolat ou des dons pour de bonnes causes ? Croyez-vous que la façon dont vous dépensez votre argent a de l'importance ? Cela signifie probablement que vous êtes de nature charitable et que vous souhaitez rendre le monde meilleur.
Ce n'est peut-être pas un choix évident, mais saviez-vous que vous pouvez apporter un changement social en investissant ? Découvrez comment l'investissement socialement responsable est un excellent moyen d'avoir un impact positif et de rentabiliser votre argent.
Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable (ISR) ?
L'investissement socialement responsable (ISR) est un type d'investissement qui encourage les changements sociaux positifs. En tant qu'investisseur, vous investissez consciemment dans des entités socialement responsables et qui ont un impact, tout en obtenant des avantages financiers.
Les investisseurs ISR ont la possibilité d'investir dans des fonds communs de placement socialement responsables ou dans des entreprises singulières qui ont un impact positif. Il peut s'agir d'une entreprise qui fabrique des produits durables ou d'une entreprise de vêtements qui fait don de ses bénéfices à une bonne cause. Les autres appellations courantes de l'investissement ISR comprennent l'investissement éthique et l'investissement durable.
Comprendre l'investissement socialement responsable
L'investissement socialement responsable poursuit deux objectifs principaux : avoir un impact positif et réaliser des gains financiers. Comme tout autre type d'investisseur, un investisseur socialement responsable analysera des paramètres tels que les performances de l'entreprise et les dépenses. Cependant, l'ISR est unique parce que les valeurs jouent également un rôle important.
La plupart des investisseurs ISR veulent s'assurer que les valeurs fondamentales et les pratiques commerciales d'une entreprise correspondent à leurs propres valeurs avant d'y investir. Les valeurs personnelles varient d'une personne à l'autre, et il en va de même pour l'investissement socialement responsable. Chaque investisseur a des valeurs différentes qui déterminent la manière dont il investira son argent.
Par exemple, un investisseur passionné par l'environnement et le changement climatique peut avoir un portefeuille représentant des entreprises qui fabriquent des panneaux solaires ou qui sont actives dans le domaine des énergies renouvelables.
Comment commencer à investir de manière socialement responsable
Il peut être difficile de savoir comment commencer à investir de manière socialement responsable, même si vous avez une expérience préalable de l'investissement. Un bon point de départ consiste à réfléchir aux valeurs qui sont importantes pour vous.
Vous trouverez ci-dessous les quatre étapes simples qui vous permettront de vous lancer dans l'investissement socialement responsable :
- Décidez si vous voulez vous débrouiller seul ou obtenir de l'aide
- Ouvrir un compte d'investissement
- Définissez vos valeurs
- Choisissez l'ISR qui vous convient
1. Décidez si vous voulez bricoler ou obtenir de l'aide
Avant toute chose, décidez du degré d'aide dont vous avez besoin pour constituer votre portefeuille d'investissement éthique. Si vous avez des valeurs très spécifiques ou si vous préférez sélectionner manuellement les entreprises qui feront partie de votre portefeuille, il est préférable d'opter pour une approche personnelle.
Si vous souhaitez constituer un portefeuille socialement responsable mais ne voulez pas consacrer beaucoup de temps à la recherche, vous avez la possibilité de vous faire aider. Les robots-conseillers peuvent vous aider à constituer un portefeuille composé d'entreprises qui s'engagent à respecter des pratiques éthiques.
2. Ouvrir un compte d'investissement
Il est ensuite temps d'ouvrir un compte de courtage. Si vous avez déjà des entreprises en tête, c'est à ce moment-là que vous pouvez commencer à acheter des actions. Avant de commencer, vous devez vous renseigner sur les sociétés de courtage et vous assurer qu'elles proposent les produits d'investissement que vous souhaitez.
Vous pouvez également ouvrir un compte sur des plateformes d'investissement automatique. Goodvest, Cashbee et Linxea figurent parmi les meilleures plateformes d'investissement socialement responsable.
3. Définissez vos valeurs
Un journal intime peut vous aider à mieux cerner vos valeurs en matière d'investissement. Quelles sont les causes qui vous passionnent ? Quelles sont celles qui vous rebutent ? Il peut être plus difficile que vous ne le pensez d'identifier les entreprises qui correspondent parfaitement à vos valeurs.
Par exemple, disons que vous aimez la mode. Vous êtes également passionné par la lutte contre le travail forcé des enfants et la traite des êtres humains. Le journal pourrait vous aider à réaliser que ce que vous recherchez, c'est une entreprise de vêtements ayant une politique de chaîne d'approvisionnement transparente.
En définissant clairement vos valeurs d'investissement, y compris ce que vous aimez, ce que vous pouvez tolérer et ce que vous considérez comme une rupture, vous serez mieux à même d'identifier vos investissements.
4. Choisissez l'ISR qui vous convient
Une fois que vous avez votre compte de courtage et votre liste de valeurs établie, il est temps de commencer à construire votre portefeuille ISR. Si vous choisissez d'investir dans des actions individuelles, vous pouvez utiliser des ressources indépendantes telles que Morningstar et Glassdoor pour obtenir les évaluations des entreprises.
De nombreux investisseurs diversifient également leur portefeuille en investissant dans des fonds communs de placement. Nous passerons prochainement en revue les cinq meilleurs fonds communs de placement socialement responsables.
Investissement ESG et investissement socialement responsable
L'investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) est centré sur les entreprises qui répondent à certaines normes gouvernementales. Ces entreprises doivent s'efforcer d'apporter des changements positifs et de limiter les impacts négatifs.
Les normes ESG permettent d'informer les entreprises sur les questions qu'elles doivent traiter en priorité en fonction de leur secteur. Les émissions de gaz à effet de serre, le capital humain, la biodiversité et les énergies renouvelables en sont des exemples. Ces normes assurent la surveillance et la transparence, ce qui permet aux investisseurs de s'assurer que les entreprises qu'ils ont choisies respectent les normes gouvernementales.
Les 5 meilleurs fonds socialement responsables
Si vous avez du mal à choisir des investissements individuels, un fonds socialement responsable est une excellente solution. Il s'agit de fonds communs de placement axés sur des entités socialement responsables. En investissant dans un fonds, vous pouvez avoir l'esprit tranquille en sachant que vous disposez d'un portefeuille diversifié et éthique.
Les composantes d'un fonds commun de placement sont sélectionnées à la main par un gestionnaire de fonds et sont basées sur certaines catégories et certains paramètres. Il est donc nécessaire d'effectuer des recherches sur différents fonds et de sélectionner celui qui correspond le mieux à vos intérêts et à vos valeurs. Voici quelques-uns des meilleurs fonds socialement responsables :
- Vanguard ESG (ESGV)
- 1919 Socially Responsible Balanced Fund (SSIAX)
- Fidelity International Sustainability Index Fund (FNIDX)
- Calvert US Large-Cap Core Responsible Index Fund (CISIX)
- SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF (SPYX)
1. Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV)
Vanguard ESGV est un fonds négocié en bourse qui détient des actions d'entreprises répondant aux normes environnementales, sociales et de gouvernance d'entreprise (ESG). De grands noms comme Apple, Microsoft et Amazon sont inclus dans les plus de 1 400 actions qui composent ce fonds.
2. 1919 Socially Responsible Balanced Fund (SSIAX)
Si vous avez un goût prononcé pour la stabilité et la durabilité, le fonds SSIAX pourrait vous convenir. Le fonds se concentre sur les actions sous-évaluées qui ont un fort potentiel à long terme et qui sont axées sur la durabilité.
Pour être incluse dans le fonds, une société ne doit pas être impliquée dans les combustibles fossiles. Les entreprises doivent également pratiquer l'emploi équitable et promouvoir les droits de l'homme.
3. Fidelity International Sustainability Index Fund (FNIDX)
FNIDX se concentre sur les actions internationales axées sur la valeur et la croissance. Les sociétés représentées dans le fonds sont très bien notées sur l'échelle de performance ESG.
C'est un excellent moyen de s'impliquer dans l'investissement socialement responsable à moindre coût, en particulier si vous êtes intéressé par les marchés émergents d'outre-mer.
4. Calvert US Large-Cap Core Responsible Index Fund (CISIX)
Le fonds Calvert offre aux investisseurs des ratios de dépenses faibles et une diversification du portefeuille. Les actions de ce fonds doivent répondre aux critères ESG stricts de Calvert et aux principes d'investissement ISR.
Les valeurs de Calvert comprennent le changement climatique, l'égalité salariale, une faible exposition aux combustibles fossiles, une faible exposition au tabac et une faible émission de substances toxiques.
5. SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF (SPYX)
Le nombre d'investisseurs soucieux de l'environnement a augmenté et les combustibles fossiles ne sont plus acceptables pour eux.
Ce fonds S&P 500 axé sur l'ISR ne comprend que des entreprises qui ne possèdent pas de réserves de combustibles fossiles. Si vous aimez l'exposition qu'offre le S&P 500 mais que vous êtes préoccupé par le changement climatique, le S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF est une excellente alternative.
Conclusion
L'investissement socialement responsable gagne rapidement en popularité, et à juste titre. Beaucoup d'entre nous ont compris que nous pouvons avoir un impact sur la façon dont nous dépensons notre argent, et que cet impact est amplifié par la façon dont nous investissons.
Quel que soit le sentiment d'impuissance que l'on peut éprouver, il est possible d'influer positivement sur le cours des choses en investissant dans des entreprises qui s'alignent sur ses valeurs fondamentales.
