Lorsqu'il s'agit d'investir, vous voulez vous assurer que vous êtes aussi informé que possible sur les placements que vous faites. Vous devez également vous assurer que vous comprenez parfaitement ce dans quoi vous investissez. Pour comprendre le fonctionnement de l'investissement, il faut d'abord apprendre les termes de base les plus courants en la matière.
Vous avez peut-être déjà entendu des termes, gestionnaire de portefeuille ou classe d'actifs et vous voulez en savoir plus. Heureusement que vous êtes ici - vous êtes sur le point d'apprendre les termes d'investissement les plus courants dans cet article !
Les 24 principaux termes d'investissement que vous devez connaître
La terminologie de l'investissement peut sembler très compliquée, mais une fois que vous connaissez certains des termes de base de l'investissement, cela peut sembler beaucoup plus facile. Plus vous en saurez sur la terminologie de l'investissement, plus votre confiance augmentera, ce qui vous permettra de prendre d'excellentes décisions financières.
1. Société de courtage
Une société de courtage est une institution financière qui gère ou facilite l'achat et la vente de titres entre acheteurs et vendeurs. Ces titres comprennent différents types d'investissements tels que des actions, des obligations, des fonds, etc.
Elles facturent généralement des commissions sur les transactions. Elles peuvent vous fournir des recherches actualisées, des analyses de marché et des informations sur les prix de divers titres.
2. Actions
Il s'agit de la terminologie de base des investisseurs ; être actionnaire signifie que vous êtes en partie propriétaire d'une entreprise. Oui, même si vous ne possédez qu'une seule action, vous êtes en partie propriétaire de l'entreprise ! Les actions sont également appelées parts ou actions et plus vous en possédez, plus votre participation dans l'entreprise est importante.
3. Obligations
En termes simples d'investissement, une obligation consiste à prêter de l'argent à une entreprise ou à un gouvernement qui, à leur tour, vous remboursent intégralement avec des intérêts à la date d'échéance. Par exemple, le gouvernement peut vendre des obligations afin de lever des fonds pour une initiative spécifique.
Vous pouvez alors acheter l'obligation et le gouvernement vous remboursera sur une période de temps fixe avec des intérêts.
4. Fonds commun de placement
Un fonds commun de placement est l'un des mots les plus connus en matière d'investissement. Il s'agit d'un regroupement de fonds provenant d'un groupe d'investisseurs, créé dans le but d'acheter des titres tels que des actions, des obligations, etc.
Les fonds communs de placement sont généralement gérés par un gestionnaire de fonds ou un gestionnaire financier associé à une société de courtage. Leur travail consiste à prendre des décisions d'investissement pour le fonds et à fixer les objectifs du fonds.
5. Fonds indiciel
Un fonds indiciel est un autre terme de placement courant dont vous entendez probablement parler tout le temps. En clair, un fonds indiciel peut être configuré pour acheter toutes les mêmes actions au sein d'un indice spécifique.
Vous pouvez également acheter un fonds indiciel du marché total qui investit votre argent dans des proportions égales sur l'ensemble du marché boursier. Ce fonds indiciel est basé sur un indice du marché total qui mesure le rendement de l'ensemble du marché boursier.
Vous vous demandez ce que sont les FNB ?
Ils sont semblables aux fonds indiciels, mais ils peuvent être négociés activement tout au long de la journée au cours actuel du marché. Contrairement aux fonds communs de placement et aux fonds indiciels qui sont négociés à la fin de la journée, au cours de clôture du marché. Vous paierez toutefois des frais de commission en conséquence.
D'autres différences importantes concernent les frais de courtage et l'efficacité fiscale des ETF et des fonds indiciels. Ils sont généralement plus avantageux sur le plan fiscal que les fonds communs de placement. (Un conseiller en placement peut vous aider à déterminer quelle est la meilleure option).
6. La répartition des actifs
La répartition des actifs vous permet essentiellement d'équilibrer le risque en répartissant vos actifs entre actions, obligations et liquidités en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre calendrier d'investissement. Il s'agit en quelque sorte de votre plan d'investissement personnalisé en fonction de vos objectifs financiers.
7. Gains en capital
Il s'agit de l'augmentation de la valeur de votre investissement qui le rend supérieur au prix d'achat initial. Les gains ne sont pas réalisés tant que l'actif n'est pas vendu. Une fois les actifs vendus, l'impôt sur les gains en capital (impôt sur vos bénéfices) entre en jeu.
8. Ratio de dépenses
Il s'agit des frais annuels que les fonds, par exemple les fonds communs de placement, facturent à leurs actionnaires. Ces frais comprennent les frais de gestion du fonds, les frais administratifs et les autres frais liés au fonctionnement du fonds en votre nom.
9. Ratio cours/bénéfice ( C/B)
Cela peut sembler une terminologie compliquée en matière d'investissement, mais c'est assez simple. Il s'agit de la valeur marchande par action d'une société et d'un moyen d'évaluer les sociétés. Il est calculé en prenant le cours actuel de l'action et en le divisant par le bénéfice par action de la société.
Par exemple, si un investisseur achète une action avec un ratio cours/bénéfice de 15, il est prêt à payer 15 € pour chaque euro de bénéfice, soit 15 fois les bénéfices pour une action. Une autre façon de voir les choses est de dire qu'il vous faudra 15 ans pour récupérer votre investissement dans les bénéfices de l'entreprise".
10. Diversification
En termes simples d'investissement, il ne s'agit pas de mettre tous ses œufs dans le même panier. Il s'agit de placer votre argent dans une combinaison d'investissements afin de minimiser votre risque global.
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Cela peut signifier que vous investissez dans un éventail de valeurs telles que les grandes, moyennes et petites capitalisations. Investir dans différentes capitalisations boursières peut être un bon choix, de même que d'autres investissements.
11. Marché haussier
Vous avez probablement entendu des mots d'investissement comme marché haussier à la télévision ou dans des livres. Un marché haussier est un marché boursier en hausse. Il y a un optimisme général concernant l'économie et les affaires. Dans l'ensemble, le marché boursier suit une tendance haussière.
Un marché haussier est considéré comme une période de temps où l'on observe une hausse de 20 % ou plus des fonds d'indices boursiers généraux pendant au moins deux mois.
12. Marché baissier
Un marché baissier est le contraire d'un marché haussier. Au lieu d'une hausse du marché boursier, le marché tombe à des niveaux très bas. Il y a beaucoup de pessimisme au sujet de l'économie et moins de confiance dans le marché.
Un marché baissier est considéré comme une période pendant laquelle le marché chute d'au moins 20 % sur une période de deux mois.
13. L'investissement descendant
L'investissement descendant consiste à choisir des investissements sur une plus grande échelle, puis à réduire le champ d'action. Par exemple, vous pouvez commencer par examiner les tendances mondiales ou nationales, puis rechercher les industries et secteurs spécifiques qui sont performants, et enfin, choisir vos investissements en fonction de ces facteurs.
14. L'investissement ascendant
L'investissement ascendant est l'opposé de l'investissement descendant. Vous examinez d'abord les investissements en fonction de leur performance dans des secteurs et des industries spécifiques avant de considérer leur performance à l'échelle nationale ou mondiale.
15. Trajectoire de descente (Glide path)
En termes d'investissement, une trajectoire de descente est une formule utilisée pour rééquilibrer la composition de votre actif pour un fonds à date cible. Par exemple, plus vous vous rapprochez de la retraite, plus la composition de votre portefeuille de placements sera prudente. Les trajectoires de descente sont déterminées par votre tolérance au risque et votre date de retraite cible.
16. Rendement
Le rendement est la somme que vous gagnez pendant une certaine période de temps avec votre investissement. Il s'agit de la somme gagnée par votre investissement, sans compter le montant du capital.
17. Volatilité
Certaines opportunités d'investissement sont volatiles et d'autres sont plutôt stables. La volatilité est la mesure dans laquelle un investissement change de valeur, passant d'une valeur supérieure à une valeur inférieure.
En général, une volatilité plus élevée signifie que vous prenez plus de risques que si vous choisissiez un investissement plus stable. Avec un portefeuille bien diversifié, vous pouvez vous permettre de le faire dans certains cas.
18. Indice de référence (Benchmark)
Un indice de référence peut vous aider à déterminer la valeur d'un investissement. Il s'agit d'une norme permettant de mesurer si un investissement est performant ou non.
19. Certificat de dépôt (CD)
Un certificat de dépôt est un moyen moins risqué d'épargner de l'argent. Il est considéré comme un investissement, mais un CD est essentiellement un compte d'épargne avec un taux d'intérêt fixe garanti. L'avantage, c'est que vous savez exactement combien vous gagnerez en intérêts, mais ce n'est pas non plus un excellent moyen d'obtenir un rendement énorme sur votre argent.
20. Dividende
Il s'agit d'une terminologie clé pour les investisseurs. Un dividende est un bénéfice versé aux actionnaires d'une société. Certaines personnes investissent de manière très avisée et sont capables de vivre des dividendes de leurs investissements.
21. Sociétés d'investissement immobilier ( FPI )
Les FPI sont un type d'investissement qui vous permet de réaliser un investissement dans l'immobilier. Mais vous n'avez pas besoin d'être propriétaire ou de subir les inconvénients liés à la possession d'un bien immobilier. Vous n'investissez pas directement dans un bien immobilier, mais dans une société qui possède ce bien.
22. Les actions privilégiées
Les actions privilégiées donnent à l'investisseur une préférence pour les dividendes. Ils sont payés avant ceux qui possèdent des actions ordinaires. Bien que cela ne soit pas garanti, les chances de paiement sont plus élevées.
23. Les actions ordinaires
Les actions ordinaires sont des actions d'une société et les actionnaires ont aussi généralement le droit de vote. Vous pouvez recevoir des dividendes, mais leur montant peut varier et ils ne sont pas garantis.
24. L'investissement sur marge
Certaines personnes empruntent de l'argent à un courtier et l'utilisent pour investir. Ils mettent ensuite en place une garantie pour prouver qu'ils paieront ce qu'ils doivent. La marge est ce que vous gagnez avec l'investissement moins la valeur totale du prêt. Cela peut être assez risqué.
Comment commencer à investir
Vous connaissez maintenant quelques termes de base pour vous aider à vous préparer à investir. Mais comment commencer ? Commencez par réfléchir à votre tolérance au risque, à votre âge et à l'âge auquel vous souhaitez prendre votre retraite. Examinez ensuite différentes options pour voir ce qui vous conviendrait le mieux.
Vous pouvez choisir d'investir davantage par vous-même ou de vous adresser à un professionnel pour vous aider à constituer votre portefeuille. Continuez à apprendre la terminologie de l'investissement et à acquérir des connaissances.
Apprenez ces termes d'investissement pour renforcer vos connaissances en la matière !
Investir sur le marché boursier peut sembler complexe, mais ce n'est pas une fatalité. Il est important de ne pas laisser toutes les connaissances aux conseillers financiers et d'intégrer plutôt la gestion active de votre portefeuille dans votre stratégie financière.
Si vous faites l'effort d'apprendre ces mots clés de l'investissement et leur fonctionnement, vous serez surpris de voir à quel point tout cela prend rapidement du sens !
